SPECTRAVerification Policy
Before a merchant is connected to SPECTRA, we verify the business, its owners and its activity. This page explains what we ask for, how the review works and what happens after go-live. Verification protects our partners, payment providers and the merchants themselves.
1. Who is verified
Every legal entity requesting payment acceptance or payout services, its directors, and ultimate beneficial owners holding 25% or more. Agents and introducers acting on behalf of merchants are verified as well.
2. Documents and information
- Certificate of incorporation, articles / charter and an extract from the company register (not older than 3 months).
- Proof of registered and operating address.
- Ownership structure chart and identity documents of directors and UBOs.
- Description of products or services, target markets, expected monthly volumes and average ticket.
- Website or application with published terms, privacy policy and refund rules where applicable.
- Licences or permits required for the vertical (for example, gaming or brokerage licences).
- Processing history from previous providers, if available.
Additional information — including source of funds, bank references or contracts with traffic partners — may be requested for higher-risk cases.
3. Review process
- Initial screening (1–2 business days): completeness check, sanctions and PEP screening, preliminary risk assessment.
- Due diligence (2–5 business days): document verification, business-model review, website and traffic assessment, provider approvals where required.
- Decision: approval with agreed terms and limits, request for additional information, or decline. We may approve individual markets or methods separately.
Sandbox access can be provided while verification is in progress; live traffic starts only after approval.
4. Ongoing verification
Merchants are reviewed periodically and whenever material changes occur — new owners, new products, new markets, significant volume changes or unusual transaction patterns. We may request updated documents at any time. Failure to provide requested information within a reasonable period may lead to limits, holds or termination.
5. Data handling
Verification data is processed only for compliance, risk management and service provision, stored securely with restricted access and retained for the period required by applicable law. Data is shared with payment partners only to the extent necessary for the services requested.
6. Refusal and termination
We may decline or terminate a relationship where verification cannot be completed, where the activity falls under prohibited categories, or where the risk profile does not match our policies. Decisions are communicated to the merchant contact on file.
To start verification or ask about requirements: spcsolutionslimited@list.ru · Telegram @Rodrispc
Политика верификации
Перед подключением к SPECTRA мы проверяем бизнес, его владельцев и деятельность. На этой странице описано, какие сведения мы запрашиваем, как проходит проверка и что происходит после запуска. Верификация защищает партнёров, платёжных провайдеров и самих мерчантов.
1. Кого мы проверяем
Каждое юридическое лицо, запрашивающее приём платежей или выплаты, его директоров и конечных бенефициаров с долей от 25%. Агенты и посредники, действующие от имени мерчантов, также проходят проверку.
2. Документы и сведения
- Свидетельство о регистрации, устав и выписка из реестра компаний (не старше 3 месяцев).
- Подтверждение юридического и фактического адреса.
- Схема структуры собственности и документы, удостоверяющие личность директоров и бенефициаров.
- Описание продуктов или услуг, целевых рынков, ожидаемых месячных объёмов и среднего чека.
- Сайт или приложение с опубликованными условиями, политикой конфиденциальности и правилами возвратов, где применимо.
- Лицензии и разрешения, необходимые для вертикали (например, игорная или брокерская лицензия).
- История процессинга у предыдущих провайдеров, если есть.
Для случаев с повышенным риском могут запрашиваться дополнительные сведения: источник средств, банковские рекомендации, договоры с партнёрами по трафику.
3. Как проходит проверка
- Первичный скрининг (1–2 рабочих дня): проверка полноты, санкционный и PEP-скрининг, предварительная оценка риска.
- Due diligence (2–5 рабочих дней): проверка документов, анализ бизнес-модели, оценка сайта и трафика, согласование с провайдерами при необходимости.
- Решение: одобрение с согласованными условиями и лимитами, запрос дополнительных сведений или отказ. Отдельные рынки или методы могут одобряться независимо.
Доступ к песочнице может быть предоставлен во время проверки; живой трафик запускается только после одобрения.
4. Постоянная проверка
Мерчанты проходят периодический пересмотр и проверку при существенных изменениях: новые владельцы, продукты или рынки, значительное изменение объёмов, необычные паттерны транзакций. Мы можем запросить обновлённые документы в любое время. Непредоставление сведений в разумный срок может привести к лимитам, удержаниям или прекращению обслуживания.
5. Обращение с данными
Данные верификации обрабатываются только для целей комплаенса, управления рисками и оказания услуг, хранятся защищённо с ограниченным доступом в течение срока, установленного законодательством. Платёжным партнёрам данные передаются только в объёме, необходимом для запрошенных услуг.
6. Отказ и прекращение обслуживания
Мы можем отказать в подключении или прекратить обслуживание, если верификацию невозможно завершить, деятельность относится к запрещённым категориям или профиль риска не соответствует нашим политикам. Решение сообщается контактному лицу мерчанта.
Начать верификацию или уточнить требования: spcsolutionslimited@list.ru · Telegram @Rodrispc